Ah la saison des impôts. Peu de gens peuvent prétendre aimer la période des déclarations de revenus, mais il est très important de les produire chaque année ! En tant que nouvel arrivant, il peut être difficile de comprendre les nuances liées à la production de revenus au Québec, où vous devez produire deux déclarations de revenus (fédérale et provinciale).

La déclaration de revenus peut être un processus simple, une fois que vous réalisez son importance et ses avantages. Examinons le processus afin que vous disposiez des connaissances et de la confiance nécessaires pour produire vos déclarations de revenus.

Pourquoi déclarer ses impôts ?

Même si les impôts peuvent sembler un fardeau inutile, ils constituent un élément important du soutien d’une société.

Bon nombre des programmes et services publics que nous tenons pour acquis sont rendus possibles grâce aux impôts ; des soins de santé, des écoles, des routes, de la police, des pompiers aux parcs, terrains de jeux et déchets/recyclage. Les impôts contribuent également à financer des programmes sociaux qui profitent aux familles à revenus modestes, aux étudiants et aux personnes handicapées.

Taxes courantes au Canada

Ces taxes sont des paiements obligatoires versés aux gouvernements fédéral, provinciaux ou territoriaux et municipaux.

Impôts sur le revenu : Cet impôt est payé par les particuliers et les entreprises en fonction de votre niveau de revenus. Produire vos déclarations de revenus signifie essentiellement remplir et soumettre votre formulaire de déclaration de revenus à l’Agence du revenu du Canada (ARC) pour déterminer le montant d’impôt que vous devez au gouvernement.

Taxes de vente : Au Canada, il existe 3 taxes de vente : les taxes sur les produits et services (TPS), les taxes de vente provinciales (TVP) et les taxes de vente harmonisées (TVH). Au Québec, la TVP est connue sous le nom de taxe de vente du Québec (TVQ).

Les autres types de taxes sont les taxes foncières, les droits de douane et les frais de santé que vous payez ou non selon votre situation.

Comprendre les bases de la déclaration de revenus au Québec

Au Canada, l’impôt sur le revenu est administré par l’Agence du revenu du Canada (ARC). Au Québec, l’impôt sur le revenu est administré par Revenu Québec, l’administration fiscale provinciale. Il est important de noter que le Québec a son propre ensemble de règles fiscales, distinctes de celles du gouvernement fédéral.

Calculateur d’impôt canadien (tranche de revenu et taux d’imposition)

  • 15 % (de votre salaire) si vous gagnez 53 359 $ ou moins
  • 20,50 % si votre salaire est supérieur à 53 359 $ mais inférieur à 106 717 $
  • 26 % si votre salaire est supérieur à 106 717 $ mais inférieur à 165 430 $
  • 29 % si votre salaire est supérieur à 165 430 $ mais inférieur à 235 675 $
  • 33 % si votre salaire est supérieur à 235 675 $

Calculateur d’impôt du Québec ( Tranche de revenu et taux d’imposition )

  • 14 % si vous gagnez 49 275 $ ou moins
  • 19 % si votre salaire est supérieur à 49 275 $ mais inférieur à 98 540 $
  • 24 % si votre salaire est supérieur à 98 540 $ mais inférieur à 119 910 $
  • 25,75 % si votre salaire est supérieur à 119 910 $

Rassembler vos documents :

Afin d’assurer un bon déroulement du processus de production des deux déclarations en tant que résident du Québec, rassemblez tous les documents nécessaires. Cela comprend les feuillets T4 de votre employeur pour la déclaration de revenus du Canada, les feuillets RL pour la déclaration de revenus au Québec, les reçus pour les déductions admissibles et tout autre état financier pertinent. Plus vous serez organisé, plus il vous sera facile de remplir votre déclaration d’impôts.

Déductions et crédits admissibles

Le Québec offre diverses déductions et crédits pour vous aider à alléger votre fardeau fiscal. Familiarisez-vous avec les économies potentielles qui s’appliquent à vous, comme le crédit de taxe de vente du Québec (TVQ), le crédit d’impôt pour frais de scolarité, les frais de garde d’enfants, le crédit d’impôt pour solidarité, etc. En profiter peut faire une différence significative sur votre facture fiscale finale.

Dates à retenir pour déclarer ses impôts sur le revenu

Marquez vos calendriers ! La saison des impôts s’étend généralement de février à avril, la date limite de déclaration de revenus du Québec tombant le 30 avril. Toutefois, si vous ou votre conjoint êtes travailleur autonome, le délai est prolongé jusqu’au 15 juin. C’est toujours une bonne idée de déposer tôt pour éviter tout retard de dernière minute.

Options de dépôt

Le Québec encourage les contribuables à produire leur déclaration de revenus en ligne via le site Web de Revenu Québec ou à l’aide d’un logiciel fiscal certifié. Le dépôt en ligne est non seulement pratique, mais garantit également un traitement et des remboursements plus rapides. De plus, vous aurez l’esprit tranquille car vos informations sont transmises en toute sécurité.

Il existe également des options de courrier si vous préférez. Pour plus d’informations, allez ici.

Demandez l’aide d’un professionnel si nécessaire

Si vous êtes intrigué par les formulaires fiscaux ou si vous n’êtes pas sûr de certaines déductions, n’hésitez pas à demander l’aide d’un professionnel. Les experts fiscaux peuvent vous fournir de précieux conseils et veiller à ce que vous maximisiez vos économies tout en restant conforme à la réglementation fiscale.

Il est particulièrement recommandé aux nouveaux arrivants qui peuvent avoir des situations particulières et des problèmes de double imposition avec leur pays d’origine. Si vous avez payé trop d’impôt sur le revenu au cours de l’année sur vos transferts directs, vous serez remboursé par les agences du revenu. Au contraire, si vous n’avez pas payé suffisamment, vous devrez payer le montant restant avant la date limite, sous peine de pénalités.

Bon dépôt !

Avec un peu de préparation et une approche conviviale, vous pouvez facilement naviguer dans le labyrinthe fiscal. N’oubliez pas les dates clés, rassemblez vos documents, explorez les déductions admissibles et envisagez de produire votre déclaration en ligne pour une saison fiscale sans stress.

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